Heeft u onlangs een grote financiële meevaller gekregen? Of is er een belangrijke plotselinge geldgebeurtenis in uw nabije toekomst?
Hoewel het winnen van de loterij misschien een droom is die uitkomt voor een paar, zijn de meeste plotselinge geldgebeurtenissen die elke dag duizenden mensen treffen, het verlies van een familielid, de verkoop van een bedrijf, een juridische schikking of misschien een echtscheiding.
In veel omstandigheden kan de financiële meevaller worden verwacht, maar zonder zekerheid over de timing of aanvullende details die bekend worden totdat de gebeurtenis zich voordoet, kan het moeilijk zijn om plotselinge geldgebeurtenissen te plannen. En wanneer emoties een rol spelen, kan het een uitdaging zijn om rationele beslissingen te nemen zonder de hulp van een onbevooroordeelde derde partij.
Gelukkig kan een financieel adviseur die gespecialiseerd is in financiële planning voor plotselinge geldgebeurtenissen, u helpen beter geïnformeerde en weloverwogen beslissingen te nemen, of u nu net een grote meevaller hebt ontvangen of er in de toekomst op anticipeert.
U zult waarschijnlijk tientallen financiële adviseurs in uw gemeenschap vinden die geschikt zijn om u te helpen uw gelddoelen te bereiken met een persoonlijk plan. Maar het kan moeilijker zijn om een financieel adviseur te vinden met de kennis en ervaring om mensen te helpen die worden getroffen door plotselinge geldgebeurtenissen.
Tegenwoordig bieden veel financiële adviseurs virtuele diensten aan, zodat u online kunt vergaderen, waar u (of zij) ook wonen. Dit betekent dat u ervoor kunt kiezen om een financieel adviseur in te huren die honderden kilometers verderop woont als u besluit dat hun kennis over financiële planning voor plotselinge geldgebeurtenissen u kan helpen betere resultaten te bereiken.
💰 Slimme geldinzichten voor plotselinge geldgebeurtenissen
Deze pagina is opgedeeld in secties om u te helpen snel de informatie te vinden die u nodig heeft en om antwoord op uw vragen te krijgen:
Vraag en antwoord met financiële adviseurs die gespecialiseerd zijn in plotselinge geldplanning Krijg antwoorden op uw vragen over plotselinge financiële planning door bladeren door gerelateerde artikelen
– Financieel adviseurs gespecialiseerd in plotselinge geldplanning –
Drie vragen met Danielle Miura, CFP®
We vroegen Ripon, financieel adviseur in Californië, en plotselinge geldspecialist Danielle Miura om drie vragen te beantwoorden die vaak voorkomen bij mensen die worden getroffen door een aanzienlijke financiële meevaller.
V: In veel gevallen weten mensen dat ze in de toekomst waarschijnlijk een aanzienlijke meevaller zullen ontvangen, maar ze hebben geen zekerheid over wanneer. Waar moeten mensen in deze omstandigheden nu aan denken vanuit het oogpunt van financiële planning om het beste voorbereid te zijn op een mogelijk significante verandering in hun vermogen?
Danielle: Mensen die weten dat ze in de toekomst waarschijnlijk een flinke meevaller zullen ontvangen, moeten zoveel mogelijk informatie verzamelen, een ruwe schatting krijgen van hun fiscale en liquiditeitsimplicaties en zich voorbereiden als ze uiteindelijk niet de meevaller krijgen.
Het is belangrijk om zoveel mogelijk informatie te verzamelen, zodat u voorbereid bent om de volgende stappen te nemen wanneer u het plotselinge geld ontvangt. Afhankelijk van uw plotselinge geldsituatie, zijn enkele van de documenten die u mogelijk wilt verzamelen personeelsbeloningen, testamenten of trusts, of rekeningdocumenten.
Als u verwacht een grote erfenis te ontvangen, wilt u misschien meer te weten komen over de activa van de persoon terwijl ze in leven zijn (bijv. Meer informatie over hun bedrijf, hoe ze huurwoningen beheren).
Nadat u zoveel mogelijk informatie heeft verzameld, kunt u een afspraak maken met een belastingprofessional en/of boedeladvocaat om de mogelijke implicaties van het ontvangen van de aanzienlijke meevaller te bespreken. Sommige vragen kunnen zijn:
Hoeveel belasting moet ik betalen? Hoe kan ik de activa te gelde maken? Hoe kan ik mijn belastingschuld verminderen?’
Zorg ten slotte voor een alternatief plan als de zaken niet volgens plan verlopen of als u niet zoveel geld krijgt als u aanvankelijk had gedacht.
Vraag: Als er zich plotseling een geldgebeurtenis voordoet, wat zijn dan de belangrijkste voordelen van het werken met een financieel adviseur die gespecialiseerd is in het plannen van deze belangrijke gebeurtenissen in het leven?
Danielle: De belangrijkste voordelen van het werken met een financieel adviseur die gespecialiseerd is in meevallersplanning, is om u door het proces te loodsen, u te informeren over uw opties en onnodige kosten en belastingimplicaties te vermijden.
Veel mensen geloven dat het hebben van een financiële meevaller al hun problemen kan oplossen, maar als ze niet voorbereid zijn, kan dit vaak leiden tot een enorme hoeveelheid verwarring en onzekerheid. Het creëren van een team van professionals met kennis van belastingen, wetten en financiële planning kan u helpen uw angst te verlichten en uw vermogen te beschermen tegen verzoeken en ongelukkige geldfouten.
V: Welke vragen moeten mensen aan een financieel adviseur stellen om te bepalen of ze geschikt zijn om te helpen bij het navigeren door een plotselinge geldgebeurtenis?
Daniëlle: Wat zijn uw referenties? Beschrijf het type klanten waarmee u normaal gesproken werkt. Wat is uw beleid ten aanzien van het werken met andere adviseurs, zoals uw CPA, boedeladvocaat of verzekeringsmakelaar? Wat is uw beleggingsfilosofie? Wat verwacht je van mij in onze relatie? Hoe wordt u betaald (bijv. commissie, vast bedrag, percentage van activa)?
🙋♀️ Heeft u vragen over plotselinge geldgebeurtenissen?
Krijg antwoorden van het Wealthtender-netwerk van financiële professionals en onderwijzers.
📰 Bladeren door gerelateerde artikelen
Ben je klaar om meer van het leven te genieten met minder geldstress?
Meld u aan om wekelijkse inzichten van Wealthtender te ontvangen met handige geldtips en frisse ideeën om u te helpen uw financiële doelen te bereiken.
Over de auteur
Brian Thorp
Oprichter en CEO, Wealthtender
Brian en zijn vrouw wonen in Texas en genieten van de diversiteit van Houston en de levendigheid van Austin.
Met meer dan 25 jaar ervaring in de financiële dienstverlening, past Brian zijn ervaring en passie toe bij Wealthtender om meer mensen te helpen genieten van het leven met minder geldstress.
Maak contact met Brian op LinkedIn
This post Verwacht u een financiële meevaller? Een plotselinge financiële adviseur kan helpen.
was original published at “https://wealthtender.com/insights/financial-planning/sudden-money/”
